Schwungmasse – Der Finanzpodcast für Frauen

Ein Job kann jahrelang passen und sich nach einer Veränderung im eigenen Leben trotzdem plötzlich falsch anfühlen. Muss deshalb gleich ein komplett neuer Beruf her oder lohnt sich zuerst der Blick auf das, was am bisherigen Job eigentlich nicht mehr funktioniert? Darum geht's im Deep Dive dieser Folge.

(02:04) Let’s talk about
200 oder sogar 260 Euro für einen Friseurbesuch: Wo liegt die persönliche Grenze beim Beauty-Budget? Alicia und Swetlana vergleichen ihre Ausgaben und sprechen darüber, welche Kosten für sie Priorität haben und welche sich bei Bedarf reduzieren lassen.

(16:28) Deep Dive
Katrin Wilkens, Gründerin von I.do, berät Menschen bei der beruflichen Neuorientierung und hat einen besonderen Fokus auf Mütter nach der Babypause. Mit Alicia spricht sie darüber, wie ein Beruf zum veränderten Leben passen kann, warum Geld, Sinn und Selbstwirksamkeit dabei nicht immer einfach zusammenzubringen sind und welche Fragen helfen können, neue berufliche Wege zu entdecken.

(40:45) Community Corner
Wie lange sollte ein Themen-ETF im Depot bleiben? Swetlana ordnet ein, warum es darauf keine pauschale Antwort gibt und worauf Du bei Themen-ETFs besonders achten solltest.

Du stehst bei Deinen Finanzen noch am Anfang und suchst einen guten Einstieg? Oder Du möchtest gezielt ein Thema auffrischen?

Alicia und Swetlana haben aus mehr als 350 Folgen ihre Empfehlungen zusammengestellt. So kannst Du je nach Thema genau dort einsteigen, wo Du gerade stehst.

Grundlagen:
#200: Kassensturz, Haushaltsbuch, Einnahmen und Ausgaben, Budget, Sparquote, Notgroschen und finanzielle Ziele: https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/200-wie-du-endlich-mit-deinen-finanzen-loslegst

#203: Broker auswählen, Depot eröffnen und das erste Wertpapier kaufen: https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/203-crash-kurs-wertpapierkauf-finanz-heldin-swetlana-im-interview

#232: Was ist eigentlich Vermögen und wie funktioniert Vermögensaufbau? https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/232-so-einfach-kann-vermoegensaufbau-sein-tipps-und-tricks-von-finanztip

Sparplänen und ETFs:
#165: Wie funktionieren Sparpläne, welche Möglichkeiten bieten sie und wie flexibel kannst Du sie an Deine finanzielle Situation anpassen? https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/165-sparplaene-was-du-wissen-solltest

#136 mit Astrid Zehbe: Was ist ein Index und welche Funktion hat er? Ein Einstieg in einen Begriff, der Dir bei ETFs immer wieder begegnen wird. https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/136-alles-uber-indizes-mit-astrid-zehbe

#186 mit Jessica Schwarzer: MSCI World, S&P 500, Nasdaq und Emerging Markets: Was steckt hinter bekannten Indizes und wie unterscheiden sie sich? https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/186-die-welt-der-indizes-im-ueberblick

#220 mit justETF: Wie wählst Du einen ETF aus? Die Folge führt Dich Schritt für Schritt durch wichtige Auswahlkriterien. https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/220-etf-auswaehlen-schritt-fuer-schritt

#250 mit Gerd Kommer: ETFs, Diversifikation, langfristiges Investieren und Mindset bei der Geldanlage. https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/250-etfs-als-must-have-in-deinem-depot-mit-dr-gerd-kommer

Money Mindset:
#245: Welche Rolle spielt Deine innere Haltung beim Umgang mit Geld? https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/245-der-schluessel-zu-finanziellem-erfolg

#280 mit Sara Wragge: Welche finanziellen Prägungen tragen wir mit uns und wie können sie unsere Entscheidungen beeinflussen? https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/280-so-beeinflusst-du-deinen-umgang-mit-geld

Gehalt verhandeln:
#319 mit Claudia Kimich: Wie reagierst Du auf Killerphrasen in der Gehaltsverhandlung? https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/319-killerphrasen-kontern-und-gehaltsverhandlung-meistern

Versicherungen:
#237 mit Bastian von Versicherung mit Kopf: Welche Versicherungen sind wirklich wichtig und welche möglicherweise verzichtbar? https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/237-ein-einblick-in-die-welt-der-versicherungen

Immobilie:
#298: Sondertilgung oder investieren? https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/298-kredit-tilgen-oder-investieren

Und welche Folgen sind Alicia und Swetlana besonders in Erinnerung geblieben?
Alicias Tipp: #362 mit Lina Mallon: Wie passen Feminismus und Ehe zusammen? Es geht um Selbstbestimmung in der Partnerschaft, gemeinsame Werte und die Rolle eines Ehevertrags. https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/362-die-2-2-2-regel-feminismus-ehe-buy-and-hold-strategie

Swetlanas Tipp: #309 mit Julia Anklam: Wie kann eine bewusst zusammengestellte Garderobe dabei helfen, Fehlkäufe zu vermeiden und das eigene Budget gezielter einzusetzen? https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/309-budgetbewusst-den-kleiderschrank-organisieren-weniger-fehlkaeufe-mehr-lieblingsstuecke

Du hörst Schwungmasse schon länger und Deine Lieblingsfolge fehlt? Dann teile sie mit uns und der Community.

„Kann ich mir das leisten?“ und „Wie kann ich es bezahlen?“ klingen ähnlich, können beim Konsum aber zu ganz unterschiedlichen Entscheidungen führen. Gerade wenn Ratenkäufe, Kreditkarte und Dispo parallel laufen, können kleine Verpflichtungen zunehmend unübersichtlich werden.

(15:45) Deep Dive
Schulden beginnen nicht immer mit einem großen Kredit. Kim spricht mit Lara Planet, Gründerin und CEO von der App Norta. Die App unterstützt Menschen, deren Schulden und finanzielle Verpflichtungen unübersichtlich werden, dabei, ihre Situation zu strukturieren und mögliche nächste Schritte zu erkennen. Norta setzt damit bewusst früher an als eine klassische Schuldnerberatung und ersetzt diese nicht.

Im Gespräch geht es um Buy Now Pay Later, Ratenkäufe und die Frage, wann finanzielle Flexibilität zum Warnsignal werden kann. Warum verlieren Menschen den Überblick über ihre Verpflichtungen? Welche Rolle spielen Scham und Vermeidung? Und wann ist der Moment gekommen, sich Unterstützung zu holen?
Außerdem im Podcast:

(02:04) Let’s talk about
Die geplante GKV-Reform ab 2027 wirft für Swetlana einige Fragen auf: Was könnten die Änderungen für Patientinnen und Arztpraxen bedeuten? Welche Folgen könnte es für die Verfügbarkeit von Terminen und Leistungen geben? Und müssen wir künftig zusätzliches Budget einplanen, wenn wir uns mehr Flexibilität bei unserer gesundheitlichen Versorgung erhalten möchten?

(36:57) Community Corner
Eigentlich wolltest Du 300 Euro investieren, aktuell sind aber nur 50 Euro möglich. Lohnt sich ein ETF-Sparplan trotzdem? Swetlana nimmt die Frage einer Followerin zum Anlass, über den Einstieg ins Investieren und den Umgang mit einer Sparrate zu sprechen, die noch nicht dem eigenen Ziel entspricht.

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Ein neuer Sessel, ein wichtiger Termin oder der bevorstehende Renteneintritt: In ganz unterschiedlichen Situationen stellt sich die Frage, was wir vorher mitdenken können und wie bewusst wir Entscheidungen und Wirkung steuern.

(01:59) Let’s talk about
Eigentlich sollte nur ein Möbelstück ausgetauscht werden. Doch plötzlich passt der Rest nicht mehr so richtig dazu. Swetlana und Alicia sprechen über versteckte Folgekosten beim Einrichten, den eigenen ästhetischen Anspruch und die Frage, ob wir bei größeren Anschaffungen manchmal zu klein budgetieren.

(13:22) Deep Dive
Wie möchtest Du wirken, wenn Du einen Raum betrittst? Zu Gast ist Kirsten Dehmer, Sporttherapeutin, systemischer Coach und Autorin. Gemeinsam mit Alicia schaut sie auf den ersten Eindruck und darauf, welchen Anteil wir selbst an unserer Außenwirkung haben. Dabei geht es unter anderem um Körperhaltung, Kleidung und Stimme sowie um die Frage, warum ein Auftreten, das in einer Situation genau richtig ist, in einer anderen eine völlig andere Wirkung entfalten kann.

(40:48) Community Corner
Die Community Frage: Was tun, wenn zum Renteneintritt eine Krise an der Börse ist? Expertin Swetlana ordnet ein, welche Rolle der Anlagehorizont, die Zusammensetzung des Depots und der Zeitpunkt von Verkäufen dabei spielen können.

Rentenlücke berechnen und herausfinden, wie Du sie schließen kannst mit der finanz-heldinnen App: https://finanzheldinnen.comdirect.de/

Kennst Du schon unser finanz-heldinnen Workbook? Hier geht es zu unserem Buch, das Dich Schritt für Schritt auf Deinem Weg zur finanz-heldin begleitet: https://finanz-heldinnen.de/workbook

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Und wenn Du Dich tiefer in Themen einlesen willst, dann schau Dir doch mal unsere Beiträge, Interviews und Checklisten auf unserer Website an: https://finanz-heldinnen.de/

Mehr über Kirsten: https://www.koerper-wirkung-image.de

Im Podcast erwähnt Folge: #309 Budgetbewusst den Kleiderschrank organisieren: Weniger Fehlkäufe, mehr Lieblingsstücke: https://finanz-heldinnen.de/podcast-schwungmasse/309-budgetbewusst-den-kleiderschrank-organisieren-weniger-fehlkaeufe-mehr-lieblingsstuecke

comdirect Depot und Altersvorsorgedepot: https://www.comdirect.de/heldinnen

Was ist eigentlich fair, wenn Dein Partner oder Deine Partnerin in Deine Eigentumswohnung einzieht? Und warum kann sich eine wirtschaftlich nachvollziehbare Entscheidung trotzdem unangenehm anfühlen?

In dieser Folge geht es um drei sehr unterschiedliche Finanzfragen, die eines gemeinsam haben: Die passende Antwort hängt stark von der eigenen Situation und den persönlichen Prioritäten ab.

(1:43) Let’s talk about
Eine Person besitzt die Wohnung, die andere zieht ein. Sollte sie Miete zahlen, sich nur an den Nebenkosten beteiligen oder sogar Renovierungen mitfinanzieren? Alicia und Swetlana diskutieren, wo finanzielle Fairness in einer Beziehung beginnt und wo sie ihre Grenzen findet.

(14:37) Deep Dive
Der Bausparvertrag ist seit Generationen bekannt. Aber wann kann er heute tatsächlich sinnvoll sein? Alicia spricht mit Petra Rießler, Leiterin Markt- und Produktmanagement Bausparen und Passiv Produkte der Wüstenrot Bausparkasse, über das Prinzip hinter dem Bausparen, Kosten und Flexibilität sowie das Spannungsfeld zwischen planbaren Darlehenszinsen und Renditechancen. Auch die Frage, welche Rolle Lebensplanung und der Wunsch nach Wohneigentum spielen, kommt zur Sprache.

(38:08) Community Corner
Eine Followerin möchte wissen: Reicht ein ETF? Swetlana schaut darauf, warum sich diese Frage nicht pauschal mit Ja oder Nein beantworten lässt und erklärt, welche Überlegungen hinter der Entscheidung für einen oder mehrere ETFs stehen können.

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