Geldleere - Podcast für Geldanlage und Finanzbildung

• 87 - Sommerurlaub als Sprungbrett zur finanziellen Freiheit

  Warum der erste Schritt zum Vermögensaufbau so wichtig ist und wie er deine finanzielle Zukunft verändert – darum geht es in dieser besonderen Folge vor unserer Sommerpause.Philipp erzählt, wie sein eigener Investmentweg während eines Sommerurlaubs begann, als er frisch Vater geworden war und sich plötzlich Gedanken um seine finanzielle Zukunft machte. Mit nur 50 Euro monatlich fing alles an – ein Betrag, der für viele machbar ist, aber einen enormen Unterschied machen kann. Nick teilt seine Erfahrungen, wie er schon als Jugendlicher vom Investieren fasziniert war und sogar Flohmarkteinnahmen in seine ersten Anlagen steckte.Wir sprechen über wichtige psychologische Meilensteine beim Vermögensaufbau: Die ersten 10.000 Euro im Depot zu erreichen ist ein besonderer Moment. Wenn das Portfolio die 100.000 Euro-Marke knackt, beginnt der Zinseszins richtig zu arbeiten – oft bringt die jährliche Rendite dann mehr ein als die monatlichen Einzahlungen. Diese Entwicklung motiviert ungemein und zeigt, dass Geduld und Konsequenz sich auszahlen.Besonders spannend: Unsere Diskussion darüber, was "finanzielle Freiheit" wirklich bedeutet. Es geht nicht unbedingt darum, nie wieder zu arbeiten, sondern um die Freiheit, selbstbestimmtere Entscheidungen zu treffen – sei es durch reduzierte Arbeitszeit, einen früheren Ruhestand oder die Möglichkeit, beruflich neue Wege zu gehen. Mit einem passenden Sparringspartner an der Seite wird der Weg dorthin noch leichter.Teilt diese Folge gerne mit Freunden oder Familie, die noch zögern, ihre Finanzen selbst in die Hand zu nehmen. Der Sommerurlaub ist der perfekte Zeitpunkt, um mit dem Investieren zu beginnen – genau wie bei Philipp damals. Wir wünschen euch eine erholsame Sommerpause und freuen uns, euch danach mit frischer Energie und neuen Themen wieder zu begrüßen!

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• 86 - Premium Brands im Kurstal, Comebackchance oder Markenverfall?

  Ein faszinierendes Phänomen prägt aktuell die Börsenwelt: Qualitätsunternehmen, deren Produkte wir täglich nutzen, verzeichnen beispiellose Kursstürze. Nike hat zwei Drittel seines Wertes verloren, Estée Lauder ist um 85% gefallen, und selbst Giganten wie Pepsi und Diageo wurden stark abgestraft – trotz jahrzehntelanger Erfolgsgeschichten und stabiler Geschäftsmodelle.Wir tauchen tief ein in diesen scheinbaren Widerspruch und analysieren, warum Premium-Marken derzeit so unter Druck stehen. Die Gründe reichen von globalen Herausforderungen wie De-Globalisierung und Zöllen bis hin zu branchenspezifischen Problemen wie dem Trend zu gesünderem Konsum. Bei einigen Unternehmen kommen hausgemachte Management-Fehler hinzu, die die Situation verschärfen.Besonders bemerkenswert: Während die Kurse fallen, setzen viele dieser Unternehmen ihre großzügige Dividendenpolitik fort. Pepsi bietet aktuell eine Dividendenrendite von 4,5% – ein attraktiver Ausgleich für Kursverluste. Diese "Dividendenaristokraten" haben teils seit Jahrzehnten ihre Ausschüttungen kontinuierlich gesteigert – ein Zeichen fundamentaler Stärke jenseits täglicher Marktbewegungen.Die vielleicht überraschendste Erkenntnis unserer Analyse: Fonds, die in diese Sektoren investieren, performen häufig trotz der Einzeltitelschwäche gut. Ein Beweis für das Können professioneller Manager, die wissen, wann sie Positionen anpassen müssen. Wir zeigen auf, warum gerade jetzt der Blick auf diese "Alltagsökonomie" – das Investieren in Unternehmen, deren Produkte uns täglich begleiten – besonders lohnend sein kann.Ob du neu an der Börse bist oder erfahrener Investor – diese Folge bietet wertvolle Einblicke in das aktuelle Marktgeschehen und langfristige Investmentstrategien. Tauche mit uns ein in die Welt der Premium-Marken und entdecke, warum manchmal gerade gefallene Giganten die interessantesten Chancen bieten können.

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• 85 - Reaktion der Märkte auf den Iran-Israel-Konflikt

  Die Eskalation des Iran-Israel-Konflikts hat die Welt erschüttert und wirft für viele Anleger die Frage auf: Wie sollte ich mit meinem Portfolio reagieren? In dieser tiefgründigen Episode beleuchten wir die aktuellen geopolitischen Spannungen und ihre möglichen Auswirkungen auf die globalen Finanzmärkte.Während Bombenangriffe auf Teheran und Tel Aviv für weltweite Besorgnis sorgen, zeigen wir auf, dass die wirtschaftlichen Folgen dieses Konflikts bislang überschaubar bleiben. Die Märkte gaben zwar kurzzeitig nach, erholten sich aber schnell wieder – ein typisches Muster bei geopolitischen Krisen. Wir analysieren potenzielle Risikofaktoren wie steigende Ölpreise, die besonders Fluggesellschaften belasten und möglicherweise die Inflation anheizen könnten, sowie indirekte Auswirkungen auf Länder wie China, den größten Ölimporteur aus dem Iran.Unsere zentrale Botschaft: Bewahrt Ruhe und haltet an eurer langfristigen Strategie fest! Wer ein gut diversifiziertes Portfolio besitzt, muss selten auf kurzfristige Marktschwankungen reagieren. Wir erläutern, warum eine "Allwetterstrategie" besonders wertvoll sein kann und wie Mischfonds in turbulenten Zeiten für Stabilität sorgen können.Mit dem treffenden Warren-Buffett-Zitat "In der Krise zeigt sich, wer Qualität besitzt, bei Unternehmen wie auch bei Investoren" unterstreichen wir die Bedeutung von Besonnenheit und qualitätsorientiertem Investieren. Langfristig betrachtet haben die Börsen immer wieder bewiesen, dass sie trotz aller Krisen weiter wachsen – eine wichtige Perspektive für alle, die von aktuellen Ereignissen verunsichert sind.

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  17:55

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• 84 - Trumps nächster Angriff auf unsere Investments

  Donald Trumps neuestes Projekt sorgt für Aufruhr an den Finanzmärkten. Sein "One Big Beautiful Bill" könnte massive Auswirkungen auf deutsche Anleger haben, die in US-Wertpapiere investiert sind. Das über 1000 Seiten starke Dokument enthält Pläne für zusätzliche Steuern auf Dividenden und Zinserträge, die mit 5% beginnen und auf bis zu 20% ansteigen könnten.Philipp und Nick nehmen das Thema genau unter die Lupe und erklären, was diese potentiellen Steueränderungen für deutschen Anleger bedeuten würden. Sie analysieren die möglichen Renditeeinbußen für typische ETF-Investments und diskutieren, ob die größte Gefahr wirklich in den Steuern selbst oder vielmehr in der zunehmenden Marktverunsicherung liegt.Die beiden Finanzexperten gehen auch auf die Frage ein, ob Trump mit dieser Strategie seinem eigenen Land schadet, indem er ausländische Investoren verschreckt und potenziell Kapitalabflüsse verursacht. Sie diskutieren zudem mögliche "Schlupflöcher" wie Swap-basierte ETFs, warnen aber vor den damit verbundenen Risiken. Zusätzlich beleuchten sie Trumps Migrationspolitik und deren mögliche wirtschaftliche Folgen, die zu einer gefährlichen Stagflation führen könnten.Trotz all dieser Herausforderungen betonen Philipp und Nick, dass Aktieninvestments weiterhin alternativlos für den langfristigen Vermögensaufbau bleiben. Sie raten jedoch dazu, das Portfolio zu überprüfen und den Amerika-Anteil zu reduzieren, um besser diversifiziert zu sein. Hört jetzt rein, um wertvolle Einblicke und praktische Tipps zu erhalten, wie ihr euer Portfolio an diese volatilen Zeiten anpassen könnt.

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• 83 - Zwischen Parkkonto und Aktienmarkt, Lösungen für kurzfriste Geldanlage

  Wie legt man Geld an, das in vier Jahren zurückgezahlt werden muss? Diese Frage beschäftigt viele Anleger, die vor einem mittelfristigen Anlagehorizont stehen – sei es für einen Privatkredit, eine anstehende Immobilienfinanzierung oder andere zeitlich begrenzte Projekte.In dieser Folge tauchen wir tief in die Herausforderungen mittelfristiger Geldanlagen ein. Der Zeitraum von drei bis fünf Jahren stellt einen kritischen Grenzbereich dar: zu kurz für klassische Aktieninvestments, aber zu lang, um das Geld einfach auf dem Girokonto liegen zu lassen. Anhand eines konkreten Beispiels – 500 Euro monatliche Sparrate über vier Jahre – beleuchten wir verschiedene Anlageoptionen und ihre Vor- und Nachteile.Wir starten mit konservativen Ansätzen wie Tagesgeld (aktuell ca. 1,5-2% Zinsen) und dem weniger bekannten "Parkkonto" (ca. 2,7%). Dann steigern wir schrittweise das Risiko-Rendite-Profil und diskutieren Laufzeitfonds (3-3,4%), Misch- und schließlich auch Aktienfonds. Dabei stellen wir immer wieder die entscheidende Frage: Was passiert, wenn kurz vor der geplanten Rückzahlung die Märkte einbrechen?Besonders wertvoll sind unsere Strategien zur Risikostreuung: wie man verschiedene Anlageformen kombinieren kann, den Einstieg staffelt oder mit Ausstiegsstrategien arbeitet. Am Ende steht die Erkenntnis: Die perfekte Anlagestrategie hängt nicht nur von Zahlen ab, sondern auch davon, womit man nachts gut schlafen kann. Oder wie wir es ausdrücken: "Lieber ein Spatz in der Hand als eine Taube auf dem Dach."Hört rein und findet heraus, welche Anlagestrategie für eure mittelfristigen Ziele am besten geeignet ist – ohne zu viel Risiko einzugehen, aber auch ohne unnötig Rendite zu verschenken!

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  47:09

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