René will Rendite - Der Podcast

Wir sprechen ständig über Vermögensaufbau und ETF-Sparpläne – aber kaum darüber, wie wir das Geld im Ruhestand vernünftig wieder entsparen. Wie verkauft man Aktien und ETFs, ohne in die Pleite zu laufen oder aus übertriebener Vorsicht unnötig auf Lebensqualität zu verzichten?
In diesem Podcast spreche ich mit Markus Weis, Mitgründer von Retire Capital, über die ideale Entnahmestrategie für die Rente. Wir klären auf, warum die Faustformel „100 minus Lebensalter“ Humbug ist, was es wirklich mit der berühmten 4%-Regel auf sich hat und welche Alternativen wie die dynamische Vermögensrente oder das Mehrtopf-Modell existieren.

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Disclaimer: Kapitalanlagen bergen Risiken. Spreads und ggf. Produktkosten fallen an. Zinssatz p.a. und variabel. Guthaben bei Partnerbanken und Geldmarktfonds. Weitere Informationen und Bedingungen auf trading212.com
Hier der zweite Teil des Interviews zur Besteuerung: https://youtu.be/hzQWKQDxPpQKapitelübersicht:
00:00 –Die unterschätzte Entsparphase
01:45 – Pleiterisiko als nicht zu unterschätzende Gefahr
02:32 – Pleiterisiko: 100 % Aktien vs. 70:30 Portfolio im Stresstest
03:58 – Wann beginnt die finanzielle Vorbereitung? (Die 10-Jahres-Risikozone)
04:41 – Wie baue ich die Anleihenquote schrittweise auf?
06:58 – Core-Satellite-Portfolio im Alter: Behalten oder vereinfachen?
11:07– Wie bestimme ich die richtige Anleihen-Aktien-Quote fürs Alter?
13:12 – Je wichtiger die Auszahlung fürs Leben im Ruhestand, desto höher muss die Anleihenquote sein
15:32– Aktienquote & Schwankung: Wo liegt der Rendite-Sweet-Spot?
16:54 –Warum bei der Aktienquote die Regel „100 minus Lebensalter“ Quatsch ist
18:07 Pleiterisiko und Aktienquote
20:38 – Lebenserwartung & Sterbetafeln: Bis zu welchem Alter planen?
22:09 –Mythos der 4%-Regel: Was ist dran?
26:11 – Das „Unterentnahmerisiko“: Warum viele Rentner zu viel Geld übrig lassen
27:02 – Der hohe Preis der Sicherheit
30:48 – Mit einer dynamische Vermögensrente mehr Geld im Alter
34:08 – Die Entnahmevorgabe im Altersvorsorgedepot
36:08 – Weitere Entnahmestrategien
36:53 –Das Mehrtopf-Modell als Entnahmestrategie: Sicherheit durch Puffer

Hinter der Fassade der Börsenrallye bröckelt es: Nur wenige Tech-Giganten treiben die Kurse, während die Marktbreite einbricht. Im Interview analysiert Christian W. Röhl die Lage an der Börse und erklärt, was im Crash-Fall zu tun ist.

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Hinweis: Marketinganzeige. Kapitalverlustrisiko. Ausschließlich für professionelle Anleger.

Wichtige Stellen
00:00 Die eigentlich unmöglichen Rekordhochs an der Börse
02:19 Unter der Oberfläche zeigen sich an der Börse Risse
02:42 Immer mehr Warnungen, was ist davon zu halten?
03:43 Der richtige Umgang mit Crash-Ängsten
05:55 Drei Risikofaktoren für die Kurse
07:11 „Das KI-Narrativ wurde noch nie getestet“
09:07 „Mit Anthropics Börsengang steht der ultimative Lackmustest steht an“
11:30 Christians Blick auf die Folgen von steigenden Rohstoffpreise und Geopolitik
13:49 Trotz KI-Boom: Energie hat Technologie outperformt
14:33 Wann greift die EZB in den Anleihemarkt ein?
17:09 Jetzt in Anleihen investieren? Das sagt Christian W. Röhl
20:15 Die Folgen der hohen Zinsen für die Realwirtschaft
22:50 „Der Werkzeugkasten der Notenbanken ist prall gefüllt“
24:08 Raus aus den Staatsschulden, aber wie?
25:25 „Die Diskussion über die Inflation ist so unehrlich!“
28:00 „Weniger wird das Geld von alleine“
29:55 Inflationssorgen sprechen für Rohstoffe
31:00 Problem der Sektorgewichtung in den Welt-ETFs
32:40 In der Schuldenkrise enttäusche Gold
34:06 Drohen nach den guten Börsenjahren jetzt maue Jahre?
35:50 „Wenn man ein gewissen Bauchgrummeln hat…“
38:20 „Irgendwann wird es natürlich wieder an der Börse knallen!“
40:40 Die beste Crash-Strategie
45:50 Achtung mit Einzelaktien auf der Watchlist

Böses Omen für die Börse? Während S&P 500 und Nasdaq nahe ihren Rekordhochs stehen, zeigen sich unter der Oberfläche deutlich Verwerfungen. Mit Sebastian Hell von "Hell investiert" spreche ich über Risikofaktoren für die Kurse, die Bedeutung des Zinsanstiegs bei Anleihen und interessante Anlagechancen.

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Wichtige Stellen
00:00 S&P 500 hält sich gut, aber starke Verluste unter der Oberfläche
00:51 „Wir sehen eine Stealth Correction“
02:25 „Ich glaube an eine starke Jahresend-Rallye“
02:30 Risiko Wahlsiegt der Demokraten bei den Midterms
03:22 Wie geht es im Iran-Krieg weiter?
04:19 Was lässt die Zinsen steigen?
09:04 Dieses große Risiko übersieht der Markt gerade
11:20 Rückgang der KI-Ausgaben? „Das sollte man auf der Risiko-Watchlist haben“
12:20 Steigenden Anleiherenditen – wie lange geht das noch gut?
13:50 Ein anderer Blick auf die steigenden Zinsen
15:32 Kommt nach dem Handelskrieg der Kapitalkrieg?
17:49 Hedgefonds als neuer Käufer für US-Staatsanleihen
19:23 Hohe Zinsen als Chance für Anleger
23:33 Sebastians Wette auf einen starken Yen
25:55 Gold in der Schwächephase – was sind die Gründe
27:37 Sebastians Strategie fürs langfristige Depot
28:46 Hier sieht Sebastian Chancen
31:40 Zeit für eine größere Cash-Position?

Wer jetzt nicht handelt, steuert auf eine verlorene Dekade zu. Das ist die Warnung von Thierry Borgeat, Fondsmanager bei Arvy. Der Grund: Wir sehen an den Märkten einen Regimewechsel und viele Depots sind für eine Phase steigender Inflation nicht gerüstet. Was die Gründe sind und was jetzt ins Portfolio gehört, darüber habe ich mit Thierry gesprochen.

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Mein Interview zu Gold mit Thierry: https://youtu.be/IM3ygV3sapsIm Video erfährst du:
🔹 Warum Kriege, Demografie und ESG-Investitionslücken einen Rohstoffmangel bei Öl, Kupfer & Gold antreiben
🔹 Wieso Big-Tech-Konzerne von hochprofitablen Monopolen zu kapitalintensiven Konkurrenten werden
🔹 Warum reale (inflationsbereinigte) Verluste oft viel gefährlicher sind als nominale Crashes
🔹 Konkrete Portfolio-Strategie: Welche Rolle Gold, Versorger, Minenaktien und kurze Anleihelaufzeiten jetzt spielen

00:00 – 200 Jahre Börsengeschichte: Der reale Blick auf den S&P 500
02:40 – Historische Zyklen: Warum Inflation jeden Bullenmarkt killt
04:05 – Nominale vs. reale Rendite: Die Illusion der 1970er-Jahre
07:29 – 5 Buchtipps zur Analyse der aktuellen Marktlage
08:21 – Multipolare Welt & Rohstoff-Superzyklus: Die Treiber der Inflation
11:30 – Unterinvestition bei Öl, Kupfer & Gold trifft auf KI-Boom
12:50 – Demografie: Warum eine alternde Gesellschaft inflationär wirkt
13:22 – Warum Notenbanken die strukturelle Inflation kaum stoppen können
15:16 – Resilienz der Märkte: Kreditboom, KI-Hype & Gold18:37 – Klumpenrisiko USA & Zinssensitivität der Tech-Giganten
20:00 – Generations-Bullenmärkte: Die Gewöhnung an 15 Jahre Tech-Rallye
23:39 – Big Tech im Wandel: Vom Monopol zum kapitalintensiven Oligopol
27:34 – Mean Reversion: Warum 13 % Jahresrendite historisch unhaltbar sind
30:12 – Energie vs. Tech: Eine 18-jährige Bodenbildung bricht aus
34:03 – Rohstoffproduzenten vs. Rohstoffkonsumenten
36:01 – Die Portfolio-Lösung: Rohstoffe, 10 % Gold & Infrastruktur
38:35 – Warnung vor langen Anleihen & Blick auf Preissetzungsmacht
40:32 – Das Drei-Wellen-Modell der Inflation: Kommt der nächste Schock?
42:20 – Fazit: Den Regimewechsel aktiv fürs Depot nutzen

Vincent Willkomm ist mehrfacher Millionär – ohne Erbe, Lottogewinn oder üppigem Gehalt. Im Interview erfährst du, was jeder sich von Vincents Weg zum Millionenvermögen abschauen kann. Und Vincent zeigt, wie er investiert und was seine Anlagestrategie ist.

Mehr von Vincent Willkomm: https://open.spotify.com/episode/3wvYdrPqfZVvpF6ZVy3Ri7?si=-IoKQa1kSh2Dti3XS9lt6g

Wichtige Stellen:
00:00 Intro: Der "Millionär von nebenan"
03:59 Lifestyle-Inflation: Was ist das?
06:17 Die 3 wichtigsten Hebel für den Vermögensaufbau
09:14 Karriere: Die "Extrameile" im Job gehen
10:49 Vincents Motivation: Der Traum von der Freiheit
14:52 Vincents Anlagephilosophie: Voller Fokus auf Cashflow
17:25 Portfolio-Enthüllung: So sind die 3 Millionen Euro investiert
18:02 Hohe Cashquote: Warum Vincent so viel Bargeld hält
20:33 Krypto, P2P, Gold & Co.: Die weiteren Anlageklassen
22:34 Das 300-Aktien-Depot: Darum kauft er Einzelaktien statt ETFs
26:27 Airbus, Allianz & Co.: Seine größten Einzelpositionen
31:27 13.000€ im Monat: Alle Einnahmequellen im Detail
33:54 Kreatives Unternehmertum: Die Transporter-Story
38:50 Reichtum genießen? Schafft er es, das viele Geld auszugeben?
43:26 Kündigung vor 50: Warum der Absprung vom Job so schwer fiel
46:16 Transparenz: Darum spricht er offen über sein Millionen-Vermögen Die wichtigsten Themen aus dem Interview:
➡️Vincent hat sich sein Vermögen primär durch eine zeitweise sehr hohe Sparquote, den Verzicht auf Lifestyle-Inflation und das kontinuierliche Investieren aufgebaut.
➡️Um seine Einnahmen zu steigern, hat er in seiner Karriere gezielt nach Überstunden, Wochenendarbeit und Auslandseinsätzen gesucht.
➡️Dank seines Vermögens konnte er seinen Job als Angestellter bei Airbus noch vor seinem 50. Geburtstag kündigen.
➡️Sein Gesamtvermögen beläuft sich auf über drei Millionen Euro, wobei mehr als 1,6 Millionen Euro in Aktien und Derivaten stecken.
➡️Seine aktuelle Anlagephilosophie ist stark Cashflow-orientiert und sein Depot umfasst rund 300 Positionen.
➡️Aus all seinen Einnahmequellen (Dividenden, Optionshandel, Mieten, Autovermietung etc.) generiert er durchschnittlich knapp 13.000 Euro brutto im Monat.
➡️Neben Aktien investiert er unter anderem auch in Immobilien, P2P-Kredite, Edelmetalle und Kryptowährungen.