René will Rendite - Der Podcast

Böses Omen für die Börse? Während S&P 500 und Nasdaq nahe ihren Rekordhochs stehen, zeigen sich unter der Oberfläche deutlich Verwerfungen. Mit Sebastian Hell von "Hell investiert" spreche ich über Risikofaktoren für die Kurse, die Bedeutung des Zinsanstiegs bei Anleihen und interessante Anlagechancen.

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Disclaimer: Kapitalanlagen bergen Risiken. Spreads und ggf. Produktkosten fallen an. Zinssatz p.a. und variabel. Guthaben bei Partnerbanken und Geldmarktfonds. Weitere Informationen und Bedingungen auf trading212.com

Wichtige Stellen
00:00 S&P 500 hält sich gut, aber starke Verluste unter der Oberfläche
00:51 „Wir sehen eine Stealth Correction“
02:25 „Ich glaube an eine starke Jahresend-Rallye“
02:30 Risiko Wahlsiegt der Demokraten bei den Midterms
03:22 Wie geht es im Iran-Krieg weiter?
04:19 Was lässt die Zinsen steigen?
09:04 Dieses große Risiko übersieht der Markt gerade
11:20 Rückgang der KI-Ausgaben? „Das sollte man auf der Risiko-Watchlist haben“
12:20 Steigenden Anleiherenditen – wie lange geht das noch gut?
13:50 Ein anderer Blick auf die steigenden Zinsen
15:32 Kommt nach dem Handelskrieg der Kapitalkrieg?
17:49 Hedgefonds als neuer Käufer für US-Staatsanleihen
19:23 Hohe Zinsen als Chance für Anleger
23:33 Sebastians Wette auf einen starken Yen
25:55 Gold in der Schwächephase – was sind die Gründe
27:37 Sebastians Strategie fürs langfristige Depot
28:46 Hier sieht Sebastian Chancen
31:40 Zeit für eine größere Cash-Position?

Wer jetzt nicht handelt, steuert auf eine verlorene Dekade zu. Das ist die Warnung von Thierry Borgeat, Fondsmanager bei Arvy. Der Grund: Wir sehen an den Märkten einen Regimewechsel und viele Depots sind für eine Phase steigender Inflation nicht gerüstet. Was die Gründe sind und was jetzt ins Portfolio gehört, darüber habe ich mit Thierry gesprochen.

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Disclaimer: Kapitalanlagen bergen Risiken. Spreads und ggf. Produktkosten fallen an. Zinssatz p.a. und variabel. Guthaben bei Partnerbanken und Geldmarktfonds. Weitere Informationen und Bedingungen auf trading212.com
Mein Interview zu Gold mit Thierry: https://youtu.be/IM3ygV3sapsIm Video erfährst du:
🔹 Warum Kriege, Demografie und ESG-Investitionslücken einen Rohstoffmangel bei Öl, Kupfer & Gold antreiben
🔹 Wieso Big-Tech-Konzerne von hochprofitablen Monopolen zu kapitalintensiven Konkurrenten werden
🔹 Warum reale (inflationsbereinigte) Verluste oft viel gefährlicher sind als nominale Crashes
🔹 Konkrete Portfolio-Strategie: Welche Rolle Gold, Versorger, Minenaktien und kurze Anleihelaufzeiten jetzt spielen

00:00 – 200 Jahre Börsengeschichte: Der reale Blick auf den S&P 500
02:40 – Historische Zyklen: Warum Inflation jeden Bullenmarkt killt
04:05 – Nominale vs. reale Rendite: Die Illusion der 1970er-Jahre
07:29 – 5 Buchtipps zur Analyse der aktuellen Marktlage
08:21 – Multipolare Welt & Rohstoff-Superzyklus: Die Treiber der Inflation
11:30 – Unterinvestition bei Öl, Kupfer & Gold trifft auf KI-Boom
12:50 – Demografie: Warum eine alternde Gesellschaft inflationär wirkt
13:22 – Warum Notenbanken die strukturelle Inflation kaum stoppen können
15:16 – Resilienz der Märkte: Kreditboom, KI-Hype & Gold18:37 – Klumpenrisiko USA & Zinssensitivität der Tech-Giganten
20:00 – Generations-Bullenmärkte: Die Gewöhnung an 15 Jahre Tech-Rallye
23:39 – Big Tech im Wandel: Vom Monopol zum kapitalintensiven Oligopol
27:34 – Mean Reversion: Warum 13 % Jahresrendite historisch unhaltbar sind
30:12 – Energie vs. Tech: Eine 18-jährige Bodenbildung bricht aus
34:03 – Rohstoffproduzenten vs. Rohstoffkonsumenten
36:01 – Die Portfolio-Lösung: Rohstoffe, 10 % Gold & Infrastruktur
38:35 – Warnung vor langen Anleihen & Blick auf Preissetzungsmacht
40:32 – Das Drei-Wellen-Modell der Inflation: Kommt der nächste Schock?
42:20 – Fazit: Den Regimewechsel aktiv fürs Depot nutzen

Vincent Willkomm ist mehrfacher Millionär – ohne Erbe, Lottogewinn oder üppigem Gehalt. Im Interview erfährst du, was jeder sich von Vincents Weg zum Millionenvermögen abschauen kann. Und Vincent zeigt, wie er investiert und was seine Anlagestrategie ist.

Mehr von Vincent Willkomm: https://open.spotify.com/episode/3wvYdrPqfZVvpF6ZVy3Ri7?si=-IoKQa1kSh2Dti3XS9lt6g

Wichtige Stellen:
00:00 Intro: Der "Millionär von nebenan"
03:59 Lifestyle-Inflation: Was ist das?
06:17 Die 3 wichtigsten Hebel für den Vermögensaufbau
09:14 Karriere: Die "Extrameile" im Job gehen
10:49 Vincents Motivation: Der Traum von der Freiheit
14:52 Vincents Anlagephilosophie: Voller Fokus auf Cashflow
17:25 Portfolio-Enthüllung: So sind die 3 Millionen Euro investiert
18:02 Hohe Cashquote: Warum Vincent so viel Bargeld hält
20:33 Krypto, P2P, Gold & Co.: Die weiteren Anlageklassen
22:34 Das 300-Aktien-Depot: Darum kauft er Einzelaktien statt ETFs
26:27 Airbus, Allianz & Co.: Seine größten Einzelpositionen
31:27 13.000€ im Monat: Alle Einnahmequellen im Detail
33:54 Kreatives Unternehmertum: Die Transporter-Story
38:50 Reichtum genießen? Schafft er es, das viele Geld auszugeben?
43:26 Kündigung vor 50: Warum der Absprung vom Job so schwer fiel
46:16 Transparenz: Darum spricht er offen über sein Millionen-Vermögen Die wichtigsten Themen aus dem Interview:
➡️Vincent hat sich sein Vermögen primär durch eine zeitweise sehr hohe Sparquote, den Verzicht auf Lifestyle-Inflation und das kontinuierliche Investieren aufgebaut.
➡️Um seine Einnahmen zu steigern, hat er in seiner Karriere gezielt nach Überstunden, Wochenendarbeit und Auslandseinsätzen gesucht.
➡️Dank seines Vermögens konnte er seinen Job als Angestellter bei Airbus noch vor seinem 50. Geburtstag kündigen.
➡️Sein Gesamtvermögen beläuft sich auf über drei Millionen Euro, wobei mehr als 1,6 Millionen Euro in Aktien und Derivaten stecken.
➡️Seine aktuelle Anlagephilosophie ist stark Cashflow-orientiert und sein Depot umfasst rund 300 Positionen.
➡️Aus all seinen Einnahmequellen (Dividenden, Optionshandel, Mieten, Autovermietung etc.) generiert er durchschnittlich knapp 13.000 Euro brutto im Monat.
➡️Neben Aktien investiert er unter anderem auch in Immobilien, P2P-Kredite, Edelmetalle und Kryptowährungen.

Steigende Anleihenrenditen machen Staaten und Investoren nervös. Besonders in den USA fehlt nicht mehr viel, bis die Lage ernsthaft gefährlich werden könnte. In diesem Interview ordnet Johannes Mayr, Chefvolkswirt beim Vermögensverwalter Eyb & Wallwitz, die wachsenden Risiken am Anleihenmarkt ein.
Er erklärt anschaulich, warum der aktuelle Renditeanstieg weniger von Inflationssorgen, sondern vielmehr durch eine gestiegene Laufzeitprämie und Misstrauen in die US-Fiskalpolitik getrieben wird. Erfahre, ab welchem Zinsniveau (wie etwa der 5-Prozent-Marke) die US-Staatsschulden einen kritischen Schneeballeffekt auslösen könnten und welche 5 theoretischen Wege es aus dem Schuldenberg gibt.
Zudem analysiert Johannes Mayr, warum die USA bei einer notwendigen Haushaltskonsolidierung dennoch bessere Karten haben als Europa. Darüber hinaus beleuchten wir, wie der immense Schuldenberg Japans und repatriiertes Kapital den Druck auf US-Anleihen erhöhen könnten. Abschließend betrachten wir den historischen Wandel von sogenannten "Safe Assets" und warum ausgerechnet chinesische Anleihen zunehmend Stabilität ins Portfolio bringen.
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00:00 Was hinter dem Anstieg der Renditen am Anleihenmarkt steckt
03:13 Wachsendes Misstrauen gegenüber dem Staat
06:50 Wie weit steigenden die Renditen noch?
07:48 Bei 5 Prozent Verzinsung der US-Staatsschuld wird es kritisch
10:25 Was ist der natürliche Zins?
14:11 Bedeutsame Ankündigung des norwegischen Staatsfonds
18:16 Folge von Zinserhöhungen für die Renditen
20:50 Verschuldung bei 120 Prozent des BIP – sind die Zinsen hoch genug?
24:16 Fünf Wege vom Schuldenberg
30:16 „Kritisches Zeichen“ – Scott Bessents gefährliche Ankündigung
32:27 Europa vs. USA – wo ist die Haushaltskonsolidierung leichter?
36:54 Wie ernst ist die Lage in Japan?
38:40 „Japan holt sein Kapital zurück“
40:14 „30 Prozent unterbewertet – die Aufwertung des Yens ist für Investoren die große Chance“
42:40 Safe Assets im Wandel der Epochen

Er kennt die Finanzmärkte: Pius Sprenger hat lange an der Wall Street gearbeitet. Während der Finanzkrise wettete er erfolgreich gegen den Subprime-Markt. Nun ist der Bitcoin-Investor und sieht die Kryptowährung auf den Weg zur eine Million Dollar. Mit Pius habe ich über die Bedrohung durch wachsende Staatsverschuldung gesprochen, was Staaten unternehmen könnten und wie Anleger ihr Geld schützen können.

Mein erstes Interview mit Pius: https://youtu.be/P6oH6ngdmYs

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00:00 Warum beim Bitcoin das Potenzgesetz greift
03:20 Die Herleitung des Millionen-Kursziels für Bitcoin
05:50 Die Risiken für das Kursziel
10:19 Schuldenmeilen-Stein der USA bringt Umdenken
13:12 Die Flucht in harte Assets
13:57 Düstere Prognose für die US-Verschuldung
15:14 Gefährliche Taktik von Scott Bessent
16:08 Retten Stabelcoins die USA?
18:14 Aus den Schulden rauswachsen?
19:11 „Wir sehen eine Flucht aus dem Geld“
20:02 „Wir bereiten gerade die Finanzkrise in groß vor“
20:28 Rückblick auf die Finanzkrise: „Die Chefs haben sich eingeschlossen, die hatten keine Antworten!“
22:22 „Japan wird der erste Dominostein, der fällt“
23:27 Schließt der Staat die Fluchtlöcher?
26:17 „Es findet ein massive Systemwechsel statt“
28:24 Steigende Schulden, den USA läuft die Zeit davon: „Es muss jetzt etwas geschehen!“ „Es wird Experimente geben“
32:15 Sparen oder höhere Steuern als Lösung?
33:00 „Früher hatten die USA keine Steuern – und das Land boomte“
37:38 „Trump hat viele Probleme richtig diagnostiziert“
42:20 Der große Vorteil der USA gegenüber Europa
46:11 „Die USA haben noch Optionen, Deutschland nicht“
46:48 90 Prozent US-Aktien im Depot: „Ich würde nie gegen die USA wetten“
47:00 Wie gefährlich ist die Schuldensituation in Europa?
51:03 Wie sich als Anleger schützen? Pius beschreibt sein DepotDie wichtigsten Themen im Video:
➡️Das Bitcoin-Potenzgesetz: Pius Sprenger erklärt, wie ein mathematisches Potenzgesetz das Netzwerkwachstum von Bitcoin beschreibt. Basierend auf diesem wissenschaftlich untersuchten Modell könnte der Bitcoin-Preis bis zum Jahr 2034 oder 2035 auf etwa eine Million Dollar ansteigen.
➡️Die globale Schuldenfalle: Die Staatsverschuldung der USA ist rasant gewachsen und hat die Marke von 40 Billionen Dollar durchbrochen. Sprenger sieht darin eine massive Gefahr und zieht Vergleiche zur Ahnungslosigkeit politischer Entscheider während der Finanzkrise.
➡️Flucht in Sachwerte: Aus Sorge vor steigenden Schulden und Geldentwertung flüchten Anleger zunehmend in "harte Assets" wie Gold, Bitcoin und auch in den weltweiten Aktienmarkt.
➡️USA vs. Europa: Für Deutschland und Europa sieht Sprenger aufgrund fehlender Innovationen, politischer Unruhen und teurer Energie kaum noch Wachstumschancen. Den USA hingegen traut er dank enormer Produktivität durch Tech-Giganten (wie Nvidia) eine industrielle Transformation und ein neues "Gilded Age" zu.
➡️Konkrete Anlagestrategie: Sprengers eigenes Portfolio ist simpel aufgestellt: Er investiert in Bitcoin, liquide Mittel (Cash) und US-Aktien-ETFs (wie den NASDAQ 100, S&P 500 und Dow Jones). Jungen Anlegern empfiehlt er vor allem langfristige Sparpläne, um vom enormen Zinseszinseffekt zu profitieren.