zeb Sound of Finance

In dieser Episode von Sound of Finance spricht unser Kollege Dr. Jens Wiegel, Senior Manager und Experte für Private Banking und Wealth Management im zeb, mit Sven Gabor Janszky, Gründer und Leiter eines der größten Zukunftsforschungsinstitute Europas. Sven gewährt uns exklusive Einblicke in seine Methodik und erklärt, wie er die Eintrittswahrscheinlichkeit technologischer Entwicklungen bewertet – von Quantencomputing über synthetische Biologie bis hin zu Robotics und Kernfusion.

Das erwartet euch in dieser Episode:
• Welche Megatrends – KI, Longevity, Robotics und Kernfusion – die Finanzwelt grundlegend verändern werden
• Wie Anleger diese Entwicklungen frühzeitig erkennen und für sich nutzen können
• Warum Banken und Vermögensverwalter ihre Geschäftsmodelle jetzt neu denken müssen
• Was Digitalwährungen und neue Zahlungssysteme für Private-Banking-Kunden bedeuten
• Wie ein bedingungsloses Grundeinkommen die Finanzsysteme künftiger Generationen prägen könnte

Sven Gabor Janszky ist einer der renommiertesten Zukunftsforscher Europas und Leiter des 2b AHEAD ThinkTanks. Seine Prognosen basieren auf systematischen Interviews mit Innovationsführern aus den relevantesten Technologiebereichen weltweit.

In dieser Episode begrüßen wir Tobias Boshof, zeb.Experte im Bereich Private Banking, zum zweiten Mal bei Sound of Finance. Ein Jahr nach unserem ersten Gespräch ziehen wir Bilanz: Wie hat sich der deutsche Private Banking Markt entwickelt – und wo liegen die großen Chancen der kommenden Jahre?
Das erwartet euch in dieser Folge:
• Marktüberblick & Definitionen – Was unterscheidet klassisches Private Banking von Wealth Management, und wer sind die relevanten Kundensegmente?
• Wachstum & Ertragspotenzial – Das Segment wächst um rund 11 % und erreicht ein Ertragspotenzial von 22 Milliarden Euro. Was steckt dahinter?
• Immobilien & Vermögensverteilung – Warum Immobilien als Anlageklasse nach wie vor eine zentrale Rolle spielen
• Zinsunabhängige Erträge – Warum sie in der aktuellen Zinssituation wichtiger werden als je zuvor
• Regionale Chancen – Wo sich Private Banking Haushalte konzentrieren und warum ländliche Regionen ein unterschätztes Potenzial bieten
• Anbieterseite im Wandel – Regionalbanken, digitale Vermögensverwalter und Konsolidierung bei Traditionsbanken
• KI im Private Banking – Von der Kundenberatung bis zum Backoffice: Wie Künstliche Intelligenz die Branche verändert
• Next-Gen-Management – Wie Banken jüngere, vermögende Kunden erreichen und was diese Generation wirklich erwartet

EU AML Paket: Warum Compliance zur Management Entscheidung wird
Das EU AML Paket markiert einen Wendepunkt für die Geldwäscheprävention in der Europäischen Union. In dieser Folge von Sound of Finance spricht Filip Tack, Berater im zeb, mit Dr. Jörg Rößler, einem ausgewiesenen Experten für Compliance und Geldwäscheprävention, über die tiefgreifenden Veränderungen durch die neue AML Verordnung (AMLR), die sechste Geldwäscherichtlinie (AMLD 6) und die neue europäische Aufsichtsbehörde AMLA mit Sitz in Frankfurt.
Im Fokus steht der Paradigmenwechsel: weg von formaler Pflichterfüllung, hin zu messbarer Wirksamkeit im Risikomanagement. Banken müssen künftig nicht nur „compliant“ sein, sondern nachweisen, dass sie Risiken aktiv steuern – datenbasiert, konsistent und skalierbar.
Dr. Rößler erläutert, warum Datenqualität, Zielarchitektur und Automatisierung zu zentralen Erfolgsfaktoren werden und weshalb die größten Hürden häufig nicht in Technik oder Fachlichkeit, sondern in Governance und Management Priorisierung liegen.
Die Folge liefert klare Einordnungen und konkrete Handlungsempfehlungen für Institute, die Compliance nicht nur als regulatorische Pflicht, sondern als strategische Chance begreifen wollen.

Am 1. April 2026 hat die BaFin den Entwurf zur 9. Novelle der Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) zur Konsultation gestellt – und die Änderungen haben es in sich. In dieser Episode analysieren wir gemeinsam mit unseren Experten Christian Klaus und Dr. Ulf Morgenstern, was die Novelle für die deutsche Bankenlandschaft bedeutet, wo Erleichterungen winken und wo neuer Handlungsbedarf entsteht.

Ziele der Novelle
Stärkere Prinzipienorientierung, reduzierte Komplexität und ein ausgeweiteter Proportionalitätsgedanke stehen im Mittelpunkt der Überarbeitung. Weg vom starren Regelkatalog, hin zu flexiblen, begründbaren Lösungen.

Neue Institutsklassifizierung
Die einheitlichen Regelungen der Vergangenheit weichen einer klaren Differenzierung nach Größe und Komplexität. Was gilt für kleine, nicht-komplexe Institute – und wo liegen die Anforderungen für große, bedeutende Banken?

Erleichterungen für kleinere Institute
Rund drei Viertel der deutschen Kreditinstitute sollen von den neuen Öffnungsklauseln profitieren. Christian und Ulf erklären, welche konkreten Anpassungsbedarfe sich je nach Institutsgröße ergeben.

ESG- und IT-Risiken
Beide Themen müssen nun explizit in die Risikomanagementprozesse integriert werden – ein Bereich, der viele Institute vor praktische Herausforderungen stellt.

Chancen und Risiken der neuen Flexibilität
Mehr Gestaltungsspielraum bedeutet auch mehr Verantwortung. Wir diskutieren, was der Wandel zur Prinzipienorientierung für Compliance-Teams in der Praxis bedeutet.

Nächste Schritte und Zeitplan
Die Konsultationsphase läuft bis zum 8. Mai 2026. Welche Maßnahmen sollten Institute jetzt ergreifen, um gut vorbereitet zu sein?

Vertrauen trifft Technologie: Wie sich das Maklergeschäft neu erfindet

Wie verändert Digitalisierung das Immobilien- und Maklergeschäft – und was bleibt trotz KI, Plattformen und Social Media unverzichtbar?

In dieser Episode von Sound of Finance sprechen wir mit Martin Englert, Geschäftsführer der LBS Immobilien GmbH Nordwest, über den tiefgreifenden Wandel im Immobilien-, Makler- und Baugeschäft. Aus seiner langjährigen Erfahrung gibt er fundierte Einblicke in aktuelle Markttrends, neue Kundenerwartungen und die Zukunft des Maklerberufs.

Im Mittelpunkt steht ein scheinbarer Gegensatz: Während Technologie, digitale Plattformen und Künstliche Intelligenz Prozesse beschleunigen und neue Möglichkeiten eröffnen, bleibt Vertrauen der zentrale Erfolgsfaktor im Maklergeschäft. Wir diskutieren, wie sich das Geschäft von einem lokal geprägten, persönlichen Modell hin zu einem digitalen, komplexen System entwickelt hat – ohne seine menschliche Essenz zu verlieren.

Weitere Schwerpunkte der Folge:
• Warum digitale Sichtbarkeit heute Pflicht und kein Wettbewerbsvorteil mehr ist
• Welche Rolle soziale Medien für Reichweite, Marke und Vertrauen spielen
• Wie KI Effizienz hebt und die Beratung unterstützt – aber nicht ersetzt
• Warum Kunden besser informiert, gleichzeitig aber oft stärker verunsichert sind
• Weshalb der Makler der Zukunft immer mehr zum Orchestrator eines gesamten Ökosystems wird

Zum Abschluss werfen wir einen Blick nach vorn:
Welche Marktverschiebungen sind zu erwarten?
Welche Kompetenzen werden künftig entscheidend?
Und warum persönlicher Kontakt auch im digitalen Zeitalter unverzichtbar bleibt.

Jetzt reinhören und erfahren, wie Technologie und Menschlichkeit gemeinsam die Zukunft der Immobilienbranche gestalten.